친화도 사기

Affinity fraud

친화력 사기는 사기범이 종교 또는 민족 공동체, 언어 소수자, 노인 또는 전문 집단과 같은 식별 가능한 집단의 구성원을 착취하는 투자 사기의 한 형태다. 친화력 사기를 조장하는 사기꾼들은 그 그룹의 구성원이다. 그들은 종종 사기 투자가 합법적이고 가치 있다고 사람들에게 설득함으로써, 이 계획에 대한 소문을 퍼뜨리기 위해 그룹 내에서 존경 받는 공동체나 종교 지도자들을 영입한다. 많은 경우, 그러한 지도자들은 자신도 모르게 그 사기꾼의 계략의 희생자가 된다.

이러한 사기에는 공통점을 가진 사람들의 집단에서 존재하는 신뢰와 우정의 착취가 수반된다. 여러 집단의 촘촘한 구조 때문에 감독당국이나 사법당국 관계자들이 친화적 사기 행각을 적발하는 것은 어려울 수 있다. 피해자들은 종종 당국에 알리거나 법적 구제책을 강구하지 않고, 대신 집단 내에서 문제를 해결하려고 한다. 특히 사기범들이 존경받는 공동체나 종교 지도자들을 이용해 다른 사람들이 투자에 참여하도록 설득한 경우에는 더욱 그렇다.

많은 친화적인 사기극은 폰지 사기나 피라미드 사기극과 관련이 있는데, 여기서 새로 받은 투자금을 사기꾼은 초기 투자자들에게 지불하여 투자가 성공적이라고 착각하게 한다. 이 책략은 새로운 투자자들에게 그 계획에 투자하도록 속이고 기존 투자자들에게 그들의 투자가 안전하고 안전하다고 믿게 하기 위해 사용된다. 실제로 사기꾼은 거의 항상 개인적인 용도로 투자자들의 돈을 훔친다. 두 가지 유형의 계획은 끝없는 신규 투자자들의 공급에 달려있다; 투자자들의 공급이 불가피하게 고갈되면, 전체 계획은 무너지고 투자자들은 그들의 돈의 대부분 또는 전부가 사라졌다는 것을 알게 된다.

예

친화력 사기는 그들이 종교적이든, 민족적이든, 전문적이든, 그들의 공통된 특징에 자부심을 갖는 어떤 그룹의 사람들을 목표로 하는 것을 포함할 수 있다. 미국 증권거래위원회(SEC)와 같은 기관이 광범위한 집단을 대상으로 한 친화도 사기에 대해 조사하고 조치를 취했다.[1] 그 사례 중 일부는 다음과 같다.

  • 2007년 11월 16일, 그의 교회와 사립학교 사회계를 통해 많은 의뢰인들을 발견한 투자 브로커 마이클 오웬 트레이너는[2] 그의 투자자들로부터 650만 달러를 훔쳤다는 1급 중범죄 절도 혐의로 체포되었다. 트레이너가 2001년에서 2007년 2월 사이에 사라소타, 매너티, 힐즈버러 카운티에서 적어도 34명의 고객들로부터 자금을 훔쳤다고 여겨진다. 그 후 트레이너는 플로리다 주립 교도소에서 12년형을 선고받았다.[3]
  • "Armenian-American community loss 1,900만 달러 손실": SEC의 고발은 이 친화적 사기가 투자 경험이 거의 없는 아르메니아계 미국인들을 대상으로 했다고 주장하고 있는데, 이들 중 일부는 영어가 제2외국어였다.[4]
  • "5190만 달러의 사기 혐의로 플로리다 남부에 대한 범죄 혐의: 이 투자 계획의 아프리카계 미국인 피해자들은 그들의 투자가 30%의 무위험과 비과세 연 수익을 창출할 것이라고 보장받았다.
  • '교회 자금 지원 프로젝트'는 성실한 투자자가 300만 달러 이상 투자한다. 이 전국적인 계획은 주로 아프리카계 미국 교회를 대상으로 했으며, 미국 전역에 위치한 1000개가 넘는 투자 교회로부터 적어도 300만 달러를 모금했다. 이 교회 희생자들 중 다수는 이 투자로부터 많은 돈을 받을 것이라고 믿고, 프로젝트 건설에 전념하고, 새로운 부채를 인수하고, 자금을 지출하고, 계약을 맺었다.건축가들.
  • "밥티스트 투자자들은 350만 달러 이상을 잃는다." 이 사기의 희생자는 주로 아프리카계 미국인 침례교도로, 이들 중 많은 이들이 노약자와 장애인이었으며, 다수의 주에 위치한 침례교 교회와 종교 단체도 있었다. 발기인(본인이 장관이고 현재 수감 중인 랜돌프)은 7~30%에 이르는 수익률을 약속했지만 실제로는 폰지 사기극을 벌이고 있었다. 랜돌프는 징역형 외에도 SEC의 민사소송에서 100만 달러를 지불하라는 명령을 받았다.
  • "1000명 이상의 중남미 투자자들은 3억2500만달러 이상의 손실을 보고 있다." 피해자들은 위험성이 낮은 투자를 추구했다. 대신 발기인(징역 12년형을 선고받은)이 자금을 유용하고 계좌에 돈이 얼마나 들어있는지 거짓말을 했다.
  • "다양한 기독교 교회의 125명의 신도들이 740만 달러를 잃는다." 사기범들은 성서적 언급이 많은 판매고를 사용하고 교회 커뮤니티 회원들에게 자신도 모르게 가짜 투자에 대한 소문을 퍼뜨리도록 함으로써 존재하지 않는 "프라임뱅크" 거래 프로그램을 판매한 것으로 알려졌다.
  • "텍사스 노인 100명으로부터 250만 달러 도난": 사기범들은 안전한 노후자금을 청산하고 수익률이 높은 증권에 투자하도록 권유받은 고령 피해자들의 자산과 재무상태 정보를 입수했다. 실제로 사기꾼들은 절대 돈을 투자하지 않고 자금을 가로챘다.

2008년 12월 11일, 미국인 사업가 버나드 매도프는 자신의 사업이 "거대한 폰지 사기"라고 말한 후 자신의 아들들에게 제출되어 증권 사기 혐의로 체포되었다. 뉴욕 포스트에 따르면, 마도프는 "롱 아일랜드의 컨트리 클럽과 팜 비치에서 만난 부유한 유대인들의 이른바 '유대인 서킷'을 작업했다"[5]고 전했다. 게다가, 마도프의 중간 인물 중 한 명은 애스콧 파트너스의 J. 에즈라 머킨이었다. 사무엘 G에 따르면. 뉴욕 타임즈의 프리드먼, Merkin은 현대 정교회에서 두각을 나타냈다. 이를 통해 예시바 대학, 케힐라트 예수루룬 유대교, 마이모니데스 학교, 라마즈, SAR 아카데미 등의 학원을 사취할 수 있었다.

2009년 7월 27일, 얼 존스는 몬트리올에서 사기죄로 체포되었다. 그의 고객들은 대다수가 프랑스어를 모국어로 사용하는 퀘벡의 영어권 노인이었다. 2009년 8월 14일, CTV와 CBC 라디오 원뉴스는 허쉬 로젠이 있는 투자자들 역시 사기로 의심받고 있다고 보도했다.[6] 존스의 투자자들처럼 그들 역시 영어를 사용하는 퀘벡인이다.

2012년 이코노미스트지에 실린 기사는 미국 거주자의 약 3분의 2가 LDS 교회의 일원이기 때문에 미국에서 1인당 선호도 사기율이 가장 높은 것으로 생각된다고 보도했다. 당국은 우탄이 2010년 한 해 동안만 약 14억 달러의 친화력 사기 피해를 입었을 것으로 추산하고 있는데, 이는 주민 1인당 평균 약 500달러다.[7] 솔트레이크시티의 마크 퍼즐리 변호사는 유타 카운티, 특히 알프스에서 프로보까지 약 25마일 길이의 복도가 주 금융 사기의 온상이라고 보고하고 있다. 퍼글리는 LDS 교회(일명 모르몬스) 회원들이 자신을 교회 지도자의 일원으로서 지나치게 신뢰하고 이에 따라 표준적인 투자 실사를 하지 않는 등 유타주의 높은 선호도 사기 비율을 설명하는 여러 요인을 제시한다.[8] 2017년, FBI는 성명을 통해 유타가 "가장 중요한 화이트칼라 범죄 사건"으로 지속적으로 미국에서 높은 순위를 차지했으며, 유타 주 의회는 재범 방지를 바라고 대중에게 알리기를 희망하며 유죄판결을 받은 사기꾼들을 위한 온라인 등록부를 설립했다고 언급했다.[9]

참조

  1. ^ 미 안전거래위원회 "선호도 사기:대상 그룹에 대한 투자 사기를 피하는 방법"
  2. ^ "Archived copy". Archived from the original on 2010-09-13. Retrieved 2010-05-24.CS1 maint: 제목으로 보관된 복사본(링크)
  3. ^ "Archived copy". Archived from the original on 2011-08-10. Retrieved 2010-05-24.CS1 maint: 제목으로 보관된 복사본(링크)
  4. ^ Bernstein, Sharon (February 8, 2003). "Van Nuys Man Accused of Defrauding Armenian Investors". Los Angeles Times. Retrieved 19 April 2017.
  5. ^ Alpert, Lukas (December 13, 2008). "Investor Furor Over '$50B Scam'". Retrieved 17 April 2015.
  6. ^ "Montreal Investment adviser raided by securities regulator". /www.cbc.ca.
  7. ^ "Fleecing the flock". January 28, 2012 – via The Economist.
  8. ^ https://www.mormonstories.org/podcast/mormonism-and-financial-fraud-mark-pugsley/
  9. ^ "Affinity Fraud". Federal Bureau of Investigation.